271 Прочитания
Когато се продава инвестиция, най-важният въпрос е прост, има ли капиталова печалба или загуба. Калкулаторът показва нетния резултат в евро след приспадане на таксите по сделката. Достатъчно е да се въведат покупна цена, продажна цена, брой и такси, после да се натисне „Изчисли”. Сумата под резултата напомня нещо важно, данъците не са включени.
Бърза сметка за печалба
Какво въвеждате в калкулатора и какво точно изчислява
Формата има четири полета, които събират най-нужното за сметката. В „Покупна цена (€)” се въвежда цената, на която е купена една единица (акция, дял, ETF единица). След това в „Продажна цена (€)” се въвежда цената за една единица при продажбата. „Брой” е количеството, което се продава.
Полето „Такси (€)” е общата сума разходи за сделката, например брокерска комисиона и борсови такси. Тези такси се изваждат веднъж общо от резултата, а не по брой. Калкулаторът връща една стойност, печалба или загуба, след такси.
Ако цените са за 1 брой и таксите са общо за сделката, резултатът става лесен за проверка.
Покупна и продажна цена, как да се въведат правилно
И двете цени са за 1 брой, не за целия пакет. Ако са купени 20 акции по 25 €, покупната цена е 25 €, а „Брой” е 20. При продажба по 27 €, продажната цена е 27 €. Така калкулаторът сравнява еднакви стойности, единица към единица.
Брой и такси, къде най-често се бърка
„Брой” е само продаденото количество. При частична продажба се въвеждат продадените единици, а не целият портфейл. „Такси (€)” са реалните разходи по покупката и продажбата, ако са известни като обща сума. Когато посредникът показва отделни такси, удобно е да се съберат и да се въведе сборът.
Формулата зад калкулатора, печалба или загуба в 1 ред
Логиката е като касова бележка, приходи минус разходи. Първо се намира разликата между продажната и покупната цена за 1 брой. После тази разлика се умножава по броя. Накрая се изваждат таксите.
Формула: (продажна цена минус покупна цена) по брой, минус такси
Когато резултатът е отрицателен, това е загуба след такси. При нула, сделката излиза наравно.
Бърз пример с числа, за да се види логиката
Покупна цена 10 €, продажна цена 12 €, брой 50, такси 15 €. Разликата е 2 € на брой, 2 × 50 = 100 €. След такси 100 − 15 = 85 € печалба.
Данъци и изключения, какво да се знае преди да се разчита на сумата
Калкулаторът не смята данъци. В България стандартната ставка за капиталова печалба от продажба на акции за физически лица е 10%, като данъчната основа се определя по правилата на ЗДДФЛ. Важно е да се знае и изключението, за акции, търгувани на Българската фондова борса, печалбата по правило е освободена от данък. При сегменти за растеж и различни класове инструменти е добре да се провери дали конкретната сделка попада в това освобождаване.
Преди да се разчита на „чистата” сума, нека се прегледат отчетите от посредника и пазарът, на който е търгувано.
Кога може да има различно третиране и защо това е важно
Различни пазари водят до различни правила, например чуждестранни акции често попадат под облагане. Различни инструменти (акции, ETF, деривати) може да се отчитат по различен начин. Освен това реализирани загуби през периода могат да влияят на общия годишен резултат.
Точната сметка идва от три неща, цени за 1 брой; вярно продадено количество; реални такси като обща сума. Калкулаторът показва печалба или загуба след такси, но без данъци. Въведете данните и сравнете сценарии, преди да се вземе решение за продажба.